资料显示，在全球化进程加快、世界经济平稳增长和零售银行不断扩张的背景下，全球银行业主要指标均取得了创历史纪录的水平。世界1000家大银行一级资本、总资产和税前利润继续增长。其中，一级资本总额28413亿美元，总资产额63.8万亿美元，税前利润总额6451亿美元，均达到了世界1000家大银行公布以来的最高水平。但同时也可以看到，世界1000家大银行主要指标的增长速度明显放缓，一级资本、总资产和税前利润的增长速度分别出现不同程度的回落，这表明全球银行业近年来快速增长的势头出现减缓迹象。总体看来，长期处于高位的油价和不断增长的美国财政赤字等因素都给世界银行业造成了一定的影响。

　　世界1000家大银行发展的特点

　　大银行集团实力凸显。名列世界1000家大银行排行榜前六名的是以花旗集团为首的世界六大金融集团，其实力得到进一步增强。这六大金融集团中，花旗集团、汇丰控股、美洲银行和摩根大通四家银行的一级资本大于700亿美元，另外两家银行（三菱日联金融集团和法国农业信贷集团）的一级资本也在600亿美元以上。这六大金融集团目前在1000家银行一级资本、资产和利润总额中所占比重分别为15％、13.1％和17.2％。1000家银行排行榜中，前25家银行的一级资本、总资产和税前利润所占比重分别为36.7％、41.6％和40.5％，均有所上升，这些指标预计还将进一步提高。

　　上榜银行规模扩大，一些小银行位次迅速上升。1000家上榜银行平均一级资本28.413亿美元。一些小银行位次迅速上升，其中排在1000家银行最后一位的（中国）南京城市商业银行一级资本为2.16亿美元，有大幅上升。此次排名中，有51家银行位次上升了100位以上。在所有国家中，印度、美国和俄罗斯位次上调的银行数最多，分别为6家、6家和5家。

　　亏损银行数量减少。在1000家大银行中只有22家银行报告亏损，为历史最低水平。这与前几年大量德国、日本等银行的巨额亏损形成了鲜明对比。而大多数银行经营状况良好或正常，这成为全球银行业呈现出的一个鲜明的特点。

　　排名显示，101家日本银行实现利润513亿美元；其中日本三大金融集团——三菱日联金融集团、三井住友金融集团和瑞穗金融集团——利润均超过80亿美元。同时，92家德国的银行整体扭亏为盈，共实现利润249亿美元，而两年前净亏损3.06亿美元。不过德、日银行要想赶超上世界平均水平仍有一段距离；与主要欧洲的领先经济体相比，德国银行业仍然盈利偏少。

　　世界银行业发展趋势及各地区发展情况

　　全球银行业近期将保持良好发展的趋势，利润仍然会不断上升，仍将保持10％左右的增长率。虽然过去3年来银行业的利润高速增长已接近尾声，银行业面临着监管成本上升、政治不确定性因素和大量金融风险，但仍存在支撑利润增长的因素和不断涌现的发展机会，比如，向新兴市场的扩张、改进服务和技术创新、满足退休人群的新型理财产品等。

　　世界1000家大银行的地区分布结构基本稳定。其中，美国上榜银行数目不变，仍为197家，占19.7％；欧盟上榜银行数目为286家，占28.6％；亚洲（不包括日本）为163家，占16.3％；日本为101家，占10.1％；欧洲其他地区为96家，占9.6％；中东为83家，占8.3％；拉丁美洲为44家，占4.4％。各地区银行发展情况体现在：

　　一是美国上榜银行显示出较强的盈利能力。在1000家大银行排行榜中，共有197家美国银行上榜，其中5家美国银行进入前25名。这197家美国银行的总资产仅占1000家银行总资产的13.7％，而实现的利润却占26.5％，达到1710亿美元。这197家美国银行的一级资本收益率达29.1％，而且远远高于欧盟的20.4％和日本的16.5％，表明美国银行业具有较强盈利能力。

　　二是欧盟银行保持在1000家大银行中的优势地位。欧盟扩张为25国后，共有286家银行进入世界1000家大银行，仍然是上榜最多的地区。这286家银行分别占1000家银行一级资本、总资产额和利润总额的40.7％，50.7％和37.4％，在1000家银行中占有优势。在欧盟25国中，英国表现最为突出，共有20家英国银行上榜，其中又有4家银行进入前25名。这20家英国银行的税前利润总额为651亿美元，一级资本收益率为26.8％，远高于欧盟所有上榜银行20.9％的平均水平。

　　三是其他地区的银行均有显著进步。其他地区的银行表现也有显著进步。雄踞各地区一级资本收益率和资产收益率之首的是44家拉美银行，分别为33.2％和2.84％。由于石油价格上涨，进入1000家银行排行榜的83家中东地区银行的资金流动性大增，利润额达到203亿美元，一级资本收益率也达到24.5％。

　　中国银行业发展状况及相关建议

　　中国内地上榜银行增加。进入1000家大银行排名的中国内地银行增加到25家。其中进入前20位的银行及其一级资本额分别为：中国建设银行，356亿美元，列第11位；中国工商银行，317亿美元，列第16位；中国银行，304亿美元，列第17位。

　　中国内地银行在改制后实力大为增强。《银行家》杂志指出，中国主要商业银行的重组改制及首次公开募股（IPO）融资活动，对其排名的提升起到重要作用。中国建设银行2005年10月成功在香港市场IPO融资92亿美元，使其排名提升到第11位。中国银行2006年6月IPO募集资金97亿美元，预计其下年度排名也将有较大提升。中国工商银行2006年下半年完成了全球规模最大的IPO，筹资总额达219亿美元，其一级资本将超过450亿元，以本次《银行家》排名为参照，中国工商银行IPO之后的一级资本将排在本年度第7名苏格兰皇家银行（一级资本485.85亿美元）之后，从而跻身全球十大银行之列。

　　但必须指出的是，这些年国有商业银行的经营状况有所改善，但是仍存在一些比较严重的问题。中央决定对国有商业银行实行股份制改造，并且动用外汇储备注资数百亿美元。但是，股改远不能解决中国银行业的所有问题。建设银行、工商银行、交通银行通过股份制改造提高了的排名，但这并不意味着它们在一夜之间提高了经营能力。经营能力和风险管理能力的提高绝非一朝一夕之功。此次国有商业银行改革与以往不同，其目标就是要使国有商业银行走市场化的道路，推进公司治理结构的改革，真正把国有商业银行变成现代的商业银行。要实行规模化经营，重视中小商业银行的潜力，借鉴与学习世界优秀银行的先进经验，提高盈利能力。



来源:中国信息报
作者:高析